29 ноября 2013

Противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, при осуществлении сделок купли-продажи недвижимости

Как сообщил помощник прокурора города Юрьев Ю.Ю. Федеральным законом от 07.08.2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», установлен перечень организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, обязанных в трехдневный срок предоставлять в Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) сведения о сделках, в которых они участвуют. В этом перечне находятся организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, то есть различные агентства недвижимости и риэлтерские конторы.
            Так, согласно положениям Федерального закона № 115-ФЗ, агентства недвижимости в обязательном порядке предоставляют информацию о каждой сделке на сумму равной или превышающей 3 миллиона рублей или если одной из сторон сделки выступает лицо, причастное к осуществлению экстремистской деятельности или терроризму (для определения таких лиц в организации должен присутствовать специальный перечень, утвержденный Росфинмониторингом). Кроме того, агентство недвижимости обязано фиксировать информацию о каждой сделке, кажущейся необычной. К критериям необычной сделки может быть отнесен отказ участника операции от более выгодных условий, необоснованная поспешность проведения операции, поручение стороны перечислить денежные средства на счет, отличающийся от счета, указанного в договоре купли-продажи, настаивание стороны на проведении расчетов наличными денежными средствами, использование дистанционных систем обслуживания, совершение сделки с недвижимым имуществом по цене, отличной от рыночной в 2 и более раза, и другие.
К информации, подлежащей фиксации и/или предоставлению в Росфинмониторинг, относятся паспортные данные физического лица, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес его места жительства или места пребывания. Статьей 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях установлена ответственность для организаций, не соблюдающих требования Федерального закона № 115-ФЗ (при определенных обстоятельствах санкция статьи может предусматривать штраф для юридического лица до миллиона рублей или административное приостановление деятельности на срок до 90 суток). При этом следует понимать, что организации, привлеченные к ответственности по ст. 15.27 КоАП РФ, необязательно являются пособниками в осуществлении террористической деятельности и скрывают информацию о сделках по легализации доходов, добытых преступным путем. Возможно, руководством организации допущены нарушения правил внутреннего контроля, которые в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ обязательны.

Дата изменения: 29.11.2013 09:33:02