В 2012 году прокуратурой города Бийска проведено 3 проверки исполнения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (АППГ-2), в результате которых выявлено 2 нарушения закона (АППГ-1), внесено 2 представления (АППГ-1), лица к административной ответственности не привлекались (АППГ-1), предостережения не объявлялись (АППГ-1).
      Анализ состояния законности в указанной сфере показал, что ранее эффективно проведенные проверки позволили добиться снижения количества допускаемых нарушений, повышения состояния законности. Меры прокурорского реагирования в 2012 году были направлены на предупреждение нарушений закона.  Так, в первом полугодии 2012 года прокуратурой города проведено 2 проверки исполнения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.
   Для установления организаций, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, использованы сведения Межрайонной ИФНС №1 по г. Бийску и периодических печатных изданий. В результате проведения прокуратурой города плановой проверки установлено, что агентства недвижимости «Азбука жилья» «Бийск туризм», «Ваш выбор», «Восток», «Держава», «Крона», «Миал», «Пантеон» юридическими лицами не являются, посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества осуществляются индивидуальными предпринимателями. Исходя их положений ст.5 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», требования указанного закона о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу в порядке, установленном Постановлением Правительства РФ от 18.01.2003 №28, разработке Правил внутреннего контроля и назначении ответственного лица на индивидуальных предпринимателей не распространяются. Агентства недвижимости «Алтайрегион», «Диар», «Наш город», «Паритет», «21 век», «Квартирный вопрос» (ООО «Жилищно-кредитные системы»), «Атон», «Центральное», «Катунь» являются юридическими лицами (ООО) и относятся к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, указанным в ст.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
   Согласно ч.1.1 ст.6 названного закона сделка с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое недвижимое имущество, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 миллиона рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 миллионам рублей, или превышает ее. Указанные юридические лица поставлены на учет в МРУ Росфинмониторинга по СФО, разработали и согласовали в данном органе Правила внутреннего контроля организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы. Сделок с недвижимым имуществом на сумму 3 и более млн. руб. в истекшем периоде 2012 года с их участием не совершалось.
    Таким образом, нарушений требований Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в результате проверки не установлено. Вместе с тем, в июне 2012 года прокуратурой города Бийска была проведена проверка ООО «Капитэль» в части соблюдения последним требований Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». По результатам проверки установлено, что 09.02.2012 ООО «Капитэль» зарегистрировано в налоговом органе в качестве предприятия осуществляющего свою деятельность по оказанию посреднических услуг с недвижимым имуществом (в силу ст.5 Федерального закона РФ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» относится к лицам, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом). В нарушение п.3 Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы утвержденного Постановлением Правительства РФ от 18.01.03 № 28, ООО «Капитэль» на учет в Федеральную службу по финансовому мониторингу не встало. Кроме того, в нарушение ст.7 ФЗ РФ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» обществом не разработаны правила внутреннего контроля которые должны предоставляться на согласование в соответствующий надзорный орган.
   29.06.2012 прокуратурой города в адрес ООО «Капитэль» внесено представление об устранении нарушений Федерального закона РФ от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Представление рассмотрено, признано обоснованным. Во втором полугодии 2012 году прокуратурой города выявлено 2 вновь образованные организации дополнительным видом деятельности которых является – «предоставление ломбардами краткосрочных кредитов под залог движимого имущества» - ООО «Каравелла», ООО «Ломбард ростовщик». В этой связи, прокуратурой города был направлен соответствующий запрос в Росфинмониторинг по СФО. Согласно информации контролирующего органа ООО «Ломбард ростовщик» состоит на учете с 03.09.2012, правила внутреннего контроля им предоставлены. Сведения об ООО «Каравелла» в Росфинмониторинге по СФО отсутствуют. Согласно объяснений директора ООО «Каравелла» зарегистрирована в налоговом органе 17.09.2012 основным видом деятельности которого является – деятельность агентов по оптовой торговле универсальным ассортиментом товаров. В уставе ООО «Каравелла» как дополнительный вид деятельности предусмотрено - «предоставление ломбардами краткосрочных кредитов под залог движимого имущества», «предоставление кредита».
   Данные виды деятельности обществом не осуществляются. Устав общества был заказан у юриста, который составил его по типовому варианту, включив в него, в том числе указанные выше дополнительные виды деятельности. Поскольку ООО «Каравелла» фактически деятельность - «предоставление ломбардами краткосрочных кредитов под залог движимого имущества», «предоставление кредита» не осуществляет. 24.12.2012 в адрес ООО «Каравелла» внесено представление об устранении нарушений действующего законодательства, об исключении вышеуказанных видов деятельности из устава общества. Привлечение общества к административной ответственности являлось нецелесообразным. С целью усиления эффективности надзора в вышеуказанной сфере в 2013 году планируется проведение проверки исполнения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов вновь образованных организаций отвечающих требованиям ст.5 Федерального закона РФ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Помощник прокурора г.Бийска Карабина Д.А.